MASAK Stratejisi: Türkiye'de Malî Suçlarla Mücadelede Yeni Dönem

Türkiye'de suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına karşı yeni eylem planı, MASAK tarafından 2026-2030 yılları arasında uygulanacak bir strateji belgesiyle netleşti. Bu plan, adli ve idari süreçlerin etkinliğini artırmayı, yükümlülüklerin uyumunu geliştirmeyi ve suçluların gelirlerinden vazgeçmelerini hedefliyor.

Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı İçin Adli Süreçlerin Güçlendirilmesi

■Adalet Bakanlığı Ceza İşleri Genel Müdürlüğü'nden gelen genelge, yüksek riskli suçlar ve nakit kontrolleri kapsamında açılmış soruşturmalara aklama suçları eklemesini öngörüyor.

■MASAK, karmaşık vakalarda şüpheli işlem bildirimlerini öncelikli analiz edecek ve adli talepleri hızla yanıtlayacak.

■Pay defterlerinin eski kayıtları elektronik ortama aktarılarak, finansman unsuru taşıyan terörizm vakalarında eş zamanlı soruşturmalar başlatılacak.

Veri Entegrasyonu ve Risk Analizi Çerçevesi

■Ticaret Sicili'ne kamuya ait diğer sistemlerden ilave verilerle temel bilgi kontrolleri genişletilecek.

■Ticaret Bakanlığı ve Gelir İdaresi Başkanlığı, gerçek faydalanıcılık siciliyle ticaret sicili arasındaki uyumsuzlukları 6 aylık periyotlarda tespit edecek.

■Uyumsuzluk durumunda veriler MASAK ve Vergi Denetim Kurulu Başkanlığı'na bildirilecek; mükellefler risk analizlerine dahil edilerek denetimlere alınacak.

Kurumsal İşbirliği ve Çalışma Grupları

■MASAK koordinatörlüğünde Aklama ve Terörizmin Finansmanı Tehditleri Çalışma Grupları, Adalet Bakanlığı, HSK, İçişleri Bakanlığı gibi kurumların temsilcileriyle oluşturulacak.

■Mevzuat geliştirme ve vaka yönetimi için alt çalışma grupları kurulacak; politika hedefleri Mali Suçlarla Mücadele Koordinasyon Kurulu'nda görüşülecek.

■Çalışma grupları üç aylık periyotlarla toplanacak; strateji belgesine dair raporlar Cumhurbaşkanlığına sunulacak.

Zeynep Kaya: Bu strateji, mali suçlarla mücadelede Türkiye'nin uluslararası standartlara uyum sağlama çabasının bir yansıması. Özellikle pay defterlerinin dijitalleştirilmesi ve kurumlar arası veri entegrasyonu, kredi ve tüketici finansmanı alanında şeffaflığı artırabilir. Ancak uygulamada bağımsızlık ve veri gizliliği dengesi kritik önem taşıyor.