Tayland’ın Self‑Custodial Cüzdanları Kapsayan Travel Rule’u

Tayland, kripto para transferlerini küresel AML standartlarıyla uyumlu hâle getirmek için radikal bir adım attı ve self‑custodial cüzdanları da kapsayan yeni Travel Rule’u yürürlüğe koydu.

Bangkok’ta Regülasyon Dalgalanması

Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), dijital varlık operatörlerinin her bir kripto transferinde gönderici ve alıcı bilgilerini toplamasını zorunlu kılan bir bildiri yayınladı. Yeni düzenleme, 27 Şubat 2027 tarihinden itibaren geçerli olacak ve firmalara yaklaşık altı ay süre tanıyor.

Self‑Custodial Cüzdanlar İçin Yeni Denetim Çizgisi

■Operatörler, self‑custodial (kendi anahtarlarını yöneten) cüzdanların gerçek sahipliğini doğrulamalı;

■Merkezi borsalar (CEX) ve custodian’lar dışındaki bu cüzdanlar, kullanıcıların doğrudan kontrolünde olduğu için ek risk taşıyor;

■Doğrulama süreci, FATF’ın “Travel Rule” çerçevesine tam uyum sağlamak üzere tasarlandı.

Beş Yıllık Veri Saklama Zorunluluğu

■Tüm işlemle ilgili bilgiler en az 5 yıl boyunca saklanacak;

■Kayıtlar, denetim taleplerinde düzenleyici kurumlara sunulabilecek;

■Bu gereklilik, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önleme hedefiyle birleşiyor.

Piyasa ve Yatırımcı Tepkileri

■83% FATF üyesi ülke, benzer Travel Rule mevzuatını benimsemiş durumda – Tayland bu trendin bir parçası hâline geliyor;

■SEC, hem spot Bitcoin ve Ether ETF’leri hem de yabancı dijital varlık custodian’ları için ek düzenlemeler üzerinde çalışıyor;

■Perakende yatırımcıların kripto türevlerine erişimini genişletme planları, piyasa likiditesini artırabilir.

Deniz Arel – Kripto Regülasyonları ve Uyum Direktörü: Tayland’ın self‑custodial cüzdanları kapsayan Travel Rule’u, bölgesel bir norm belirleyicisi konumuna yükseliyor. Operatörlerin altyapı yatırımları ve veri saklama maliyetleri artacak, fakat uzun vadede AML uyumluluğu ve yatırımcı güveni açısından pozitif bir sinyal veriyor. Özellikle 2027’ye kadar geliştirilecek izleme sistemleri, kurumların risk yönetimini yeniden şekillendirecek ve küresel regülasyonların tekdüze bir çerçeveye oturmasını hızlandıracak.