Bankacılık Sektörünün Toplam Mevduatı Rekor Artış Gösterdi:

Bankacılık sektörü, haftalık verilerde toplam mevduatta %2.4 artışla 1.8 trilyon TL seviyesine ulaştı; bu, likidite akışındaki güçlü bir ivmenin sinyali.

Mevduat Yükselişinin Arka Planı

■%2.4 haftalık artış, geçen yılın aynı dönemine göre %12.7 daha yüksek bir büyüme oranı.

■%1.8'lik reel faiz artışı ve %0.6 döviz kuru istikrarı, tasarruf eğilimlerini tetikledi.

■%3.2 oranındaki konut kredisi talebi, mevduatların bankalar arası transferini hızlandırdı.

■%0.9 oranındaki enflasyon beklentisi, hanehalkını mevduatlarını artırmaya yönlendirdi.

BIST 100 Üzerindeki Teknik Sinyaller

■İchimoku Bulutu: fiyat, bulutun üst sınırını test ediyor; yükseliş trendi teyit ediliyor.

■Fibonacci 0.618 düzeltme seviyesi, şu an 5,850 puanda destek bulmuş durumda.

■200‑günlük EMA: endeks 5,830 seviyesinin üzerinde, uzun vadeli boğa akışı işaret ediyor.

■RSI (14): 68 seviyesinde, aşırı alım bölgesine yaklaşırken momentum hâlâ güçlü.

Piyasa Katılımcılarının Stratejik Hamleleri

■Portföy yöneticileri, bankacılık hisselerine %3.5 ağırlık artırarak risk primi topluyor.

■Kurumsal yatırımcılar, mevduat artışını kısa vadeli likidite fırsatı olarak değerlendirip T+0 işlem stratejileri benimsiyor.

■Döviz piyasası, TL’nin %0.4 değer kazanmasıyla USD/TRY paritesinde 30 pip gerileme kaydediyor.

■Faiz takasları (swap) piyasası, 5‑yıllık TL tahvili üzerinden +15 bps prim yansıtıyor.

Özet ve İleriye Dönük Beklentiler

■Mevduat artışı, para arzı genişlemesinin bir göstergesi olarak BIST 100’ün 5,900 seviyesini hedeflemesini destekliyor.

■TCMB’nin %13.5 politika faizi politikası, mevduatların daha cazip hâle gelmesine yol açabilir.

■Kredi büyümesi ve konsolidasyon trendleri, bankacılık sektörünün kâr marjlarını %1.2‑%1.5 arasında tutabilir.

■Dış şok riskleri (jeopolitik, enerji fiyatları) göz önüne alındığında, volatilite %8 civarında kalabilir.

Caner Yılmaz – BIST 100 Teknik ve Kantitatif Analiz Direktörü: Mevduatların beklenenden hızlı bir şekilde toparlanması, likidite baskısının hafiflemesi ve bankacılık hisselerinin teknik olarak pozitif bir çerçeveye oturması, BIST 100’ün kısa vadeli yükselişini destekliyor. Fibonacci 0.618 seviyesinin üzerinde kalınması ve 200‑günlük EMA’nın güçlü tutunması, endeksin 5,950‑5,970 aralığına yönelmesi için yeterli momentum sağlıyor. Ancak, dışsal risklerin (özellikle döviz kuru dalgalanmaları) tetikleyebileceği ani geri çekilmeler için stop‑loss seviyelerini 5,800 civarında konumlandırmak, risk yönetiminde kritik olacak.